Selektion

Einzelprodukte und Anlagetrends kommen und gehen. Gestern neu, normal oder üblich, bewirkt heute oder morgen ein „Wie konnte man“. Jede Marktphase hat seine Leuchttürme, und doch scheint die Leuchtkraft vergänglich. So schön und einfach der Gedanke des „Kaufen und liegen lassen“ ist, so entscheidet 1. der Betrachtete Zeitraum und 2. werden nur die Gewinner betrachtet. Beispiele von Investments die nicht nur liegen, sondern schief lagen, fallen aus der Statistik bzw. werden nicht benannt. Umso wichtiger ist der regelmäßige Abgleich und die Selektion aus 8.736 (Stand 24 April 2020) Investmentlösungen. Ergebnisorientiert, nach klaren Filtern diverser Kennzahlen und Kriterien.

Wie oft ist mit Änderungen zu rechnen? Das Ziel ist: So wenig wie möglich und so oft wie nötig. Dazu ein kurzes Beispiel mit Ratingnoten. Betrachtet werden u.a. drei Ratinggesellschaften. Deren Einschätzung/ Bewertung der Fonds ändert sich mit der Zeit. Einer Reduzierung z.B. der Höchstnote 5 auf 4 kann auch die erneute Hochstufung auf 5 erfolgen. Durch die gesetzten Selektionskriterien nutzen wir einen Beobachtungszeitraum, um rechtzeitig auf einen generellen Richtungswechsel zu reagieren. Wichtig bleiben das laufende Controlling und die permanente Weiterentwicklung.

So wurden die Ergebnisse 2019 mit nur einer Änderung der empfohlenen Portfoliostruktur erreicht. Auf die neuartigen Einflüsse im Februar/ März 2020 wurde im prodepot BIC | Best In Class mit drei Änderungsempfehlungen reagiert. Der Depotabsicherung folgten zwei Re-Investitionsschritte.

Systematisch, ergebnisorientiert, adaptiv

Diversifikation

Diversifikation bezeichnet die Streuung von Finanzprodukten und damit die Verteilung von möglichen Rendite- und Risikoquellen. Dies betrifft die Aufteilung auf die einzelnen Anlageklassen – Immobilien, Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Private Equity genauso wie die Auswahl, Anzahl und Gewichtung der einzelnen konkreten Teilinvestitionen (Aktie A,B,C + Anleihe D,E,F…).

Wer trifft diese Entscheidung? Wie lässt sich das Risiko von Fehlentscheidungen reduzieren? Das ProDepot BIC | Best in Class verteilt diese Entscheidung und investiert zu gleichen Teilen in die 6 bis 10 der aktuell besten Entscheider/ Vermögensverwalter und nutzt damit unterschiedliche Köpfe, Strategien, Sichtweisen, Anlageschwerpunkten, Investitionen und Vorgehen.

• Sie suchen eine dauerhaft hohe Aktienquote? Dann nutzen Sie mit dem ProDepot LTI | Long Term Investment ein ETF Depot mit optimierter Diversifikation. Dies wird durch die Auswahl und Abstimmung der in den Indizies enthaltenen Unternehmen erreicht.
• Oder setzen sie den Focus auf Nachhaltigkeit? Als Essenz und gemischte Strategie der aktuellen Lösungen diverser Nachhaltigkeitskriterien versteht sich das ProDepot SRI | socially responsible Investment
• Ist Ihnen die Risikoreduzierung wichtiger als Renditeoptimierung? Das ProDepot BIC | Best In Class investiert in verschiedene Köpfe, Strategien und Anlageklassen. Als gemischte Strategie vereint es Stabilität mit Rentabilität.

Egal welche Strategie, Diversifikation bleibt Trumpf. Breite Streuung, mehr Sicherheit, stabilere Erträge.

Re-Balancing

Durch unterschiedliche Wertentwicklung im Laufe der Zeit, weicht die Anlagenverteilung von dem ursprünglichen Zustand ab. Damit ändert sich die Gewichtung und das Chance/Risikoverhältnis. Rebalancing ist die Umschichtung zur Wiederherstellung einer ursprünglichen Anlageaufteilung.

Laut zahlreichen Studien begrenzt dies Verluste bei Börseneinbrüchen besser als andere Risikomanagementansätze und führt teils zu einer Mehrperformance von bis zu 1,1 % p.a.. Als systematischen Ansatz ist dieser Ausgleichsmechanismus Bestandteil aller prodepot‘s und erfolgt regelmäßig. Kostenfrei sind die Transaktionen im prodepot BIC | Best in Class.

Mehr Zeit, weniger Kosten, stabilere Erträge.

Korrelation Konzept

Korrelation beschreibt eine Beziehung zwischen zwei oder mehreren Merkmalen, Ereignissen, Zuständen oder Funktionen. Wird diese als harmonisch bezeichnet, wird im Allgemeinen oft Übereinstimmung und Einklang verstanden. Dies kann jedoch zu einem parallelen und sich verstärkenden Gleichlauf führen. Positiv, wie negativ. In der Musik wird mit Harmonie das räumliche Miteinander von Tönen, die Ordnung der Zusammenklänge beschrieben. Dabei kann sich Entgegengesetztes zu einem (stabilen) Ganzen vereinen. So bemisst sich auch der Beitrag der unterschiedlichen Depotanlagen nicht zwangsläufig in der einzelnen Entwicklung, sondern im Idealfall auch im Zusammenspiel, in der Stabilisierung des Gesamtdepots. Korrelationskontrolle und Prüfung der Zielinvestments erfolgt in Ihrem Prodepot.

Geprüfte Selektion, Mehr Stabilität

Easy to Use

Perfekt sei eine Sache, wenn nichts mehr weggelassen werden kann. Aus Sicht der ProDepots zählt dazu, dass Sie als Kunde jederzeit Herr über Ihr Depot bleiben. Bleiben Sie frei in der Entscheidung, ob und wann Sie die Änderungsempfehlung in Ihrem Depot mittels (mobile)TAN Freigabe umsetzen möchten. Sparen Sie sich spätere Überraschungen, Handlungen, die für Sie wenig nachvollziehbar sind. Ausführlich und zur gleichen Zeit werden alle ProDepot-inhaber per Mail informiert. Die aktuelle Entwicklung der umgesetzten Empfehlung, finden Sie jederzeit, nachvollziehbar unter prodepot.de.

Sie haben Fragen oder wünschen weitere Information zu einer Handlungsempfehlung? Nutzen Sie die Möglichkeit, diese direkt mit dem Berater der Strategien, persönlich, telefonisch oder via WebTermin zu klären. Alle Kontaktdaten erhalten Sie mit Depoteröffnung. Selbstverständlich und trotzdem erwähnt, sei der Onlinezugang und regelmäßige Report. Alle Prodepots werden bei der FFB als spezialisierte deutsche Fondsbank geführt. Bereits bestehende FFB Depots können als prodepots geführt bzw. umgestellt werden. Käufe, Verkäufe und Spar- oder Auszahlpläne erfassen Sie jederzeit online selbst

Transparent, leicht, nachvollziehbar

Pareto Optimierung

Vilfredo Pareto war ein Ingenieur, Mathematiker und später Soziologe. 1906 untersuchte er die Verteilung des Grundbesitzes in Italien und fand heraus, dass ca. 20% der Bevölkerung ca. 80 % des Bodens besitzen.

Das alles hätte reiner Zufall sein können. Doch die Vielzahl von Beispielen und Parallelen die Pareto bei seinen Nachforschungen fand, führten zu dem nach Ihm benannten Pareto-Prinzip. Es ist kein in Stein gemeißeltes Gesetz, jedoch lässt sich diese Heuristik auf erstaunlich viele Bereiche anwenden. Selbst in der Natur finden sich zahlreiche Beispiele dieser 80/20 Pareto Verteilung. 80 Prozent der Feldfrüchte stammen von nur 20 Prozent der Pflanzen.

Mit Pareto Optimierung bezeichnet man in der Mathematik das Lösen eines Optimierungsproblems mit mehreren Zielen. Als Pareto-Optimum bezeichnet die Volkswirtschaftslehre eine Allokation mit der Eigenschaft, dass niemand bessergestellt werden kann, ohne dass ein anderer schlechter gestellt wird.

Bei der Geldanlage stehen Rendite und Schwankungsreduzierung als Zielkriterien miteinander in Konflikt. Eine eindeutig beste Lösung ist nicht definierbar. Dies wäre der heilige Gral der Geldanlage. Jedoch auch hier hat sich das Pareto-Prinzip zur Optimierung und gegenüber dem „glücklichen Händchen“, also der Suche nach dem idealen Ein und Ausstieg bewährt.

• Mit ca. 80 Prozent produktiver Eigenkapitalanlage via ETF basierter Aktieninvestments profitieren Sie im ProDepot LTI und SRI am regelmäßigen Ertrag weltweiter Unternehmen
• Die Insolvenz, der Ausfall einzelner Unternehmen als größtes Risiko ist in den ProDepots dank der genutzten Diversifikation weniger bis kaum relevant
• Kurseinbrüche und Krisen sind nicht klar berechenbar, beeinflussen jedoch die langfristige Rendite durch Kaufzeitpunkt und Verlust entscheidend
• Verluste und knappes Eigenkapital sind berechenbar und oft der beste Kaufzeitpunkt
• In Krisen nutzen die Prodepots LTI und SRI den Risikopuffer von ca. 20 Prozent aktiv zum Nachkauf
• nach der Kurserholung erfolgt die Rückkehr zum Pareto-Optimum von ca. 80 Prozent

Systematisch, renditeoptimiert, adaptiv